資産状況(2023.4.28時点)
毎月恒例の月末資産状況を確認したいと思います。
4月末時点の総資産は下記の通りでした。
総資産
総資産は前月より767,662円のプラスとなり、総資産は17,157,972円となりました。
近頃日経平均が連日騰がり続けており。その恩恵で個別株の含み益が大きく回復しております。
また現金が大幅に増加していますがこちらは会社の提携預金を下ろした結果となっております。
現金
上記の通り、提携預金を下ろしたため残高が大幅に増加しております。
個人年金、企業DC、保険等
個人年金に15,000円、企業DCに10,000円、ガン積立保険に2,955円を毎月月末に積み立てています。
確定拠出年金が近頃の株価上昇に引っ張られる形で含み益が増加しております。
電子マネー
au Payで2回ほど外食したくらいでその他は変動なしです。
国内株式
国内株式は上記の通りとなっております。
損益は812,406円プラスとなっていますが先月より417,247円のプラスとなっております。
日経平均が4月後半から上昇し続けておりこちらの恩恵が持ち株に反映されております。
特にJR西日本の上昇が素晴らしく毎月十万円単位の含み損でしたが49,200円の含み損にまで回復しています。
このまま万博まで上昇を続けてほしいと願っています。
投資信託
投資信託は上記の通りとなっております。先月比で258,934円のプラスです。
先月は壊滅状態でしたがほぼほぼの銘柄で含み益まで回復しております。
レバナスは長い目でみていこうとおもいます。
毎月の積立内訳は
fu-ko
積立NISA
S&P500インデックスファンド
20,000円
eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)
13,333円
特定口座
iFreeレバレッジNASDAQ100
約14,000円 ※毎日700円ずつ購入
S&P500インデックスファンド
13,333円
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
1,500円
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
1,500円
※SBI証券で毎月クレジットカード積立を5万円分行っています。
妻
積立NISA
eMAXIS Slim 全米株式(S&P500)
20,000円
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
13,333円
eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)
1,500円
長男
ジュニアNISA
楽天・全米株式インデックスファンド
10,000円
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
5,000円
長女
ジュニアNISA
eMAXIS Slim バランス(S&P500)
10,000円
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
5,000円
海外ETF
海外ETFは先月に比べ若干回復しましたがまだまだマイナス圏でもがいております。
こちらも淡々と毎月買い増しを行っていきます。
仮想通貨
こちらは特に変動なしです。
買い増し等の行動も起こしておりません。
住宅ローン
今月も無事に上納ができました。
やっとこさ200万近く返済ができました。
まだまだ道のりは長い。。。
まとめ
総資産は17,167,972円と先月と比較し1,269,653円のプラスとなりました。
1600万円を突き破って1700万円台まで資産を伸ばすことができました。
ただ来月は固定資産税の支払いや長女の保育料などどんどんお金がかかってきます。
おまけに近頃は相場の乱高下が激しく毎月リスク資産の変動がすごいことになっていますが毎月の積立だけは欠かさず行うことで
資産形成を図っていきたいと思います。