資産状況(2022.2.28時点)
みなさんこんばんは、fu-koです。
ロシアがウクライナに侵攻したことを発端に株価が揉まれに揉まれていますね
なんだか２０２２年は投資家にとって厳しいイベントが続いております。
fu-koの資産もかなり傷ついているので早く平和な世の中に戻ってほしいものですね
月末になりましたので一度保有資産の状況を確認したいと思います。
2月末時点の総資産は上記の通りでした。
総資産
総資産は前月より847,041円のプラスとなりました。
理由としては個別株や海外ETFの購入、児童手当の支給などがあり資産額が増大しております。
預貯金
現預金は前月より－43,139円の減少となっております。
fu-koも預貯金が大きく減少しておりますが後述で海外ETFの購入を行ったので先月日よりも10万円ほど減少しております。
その他は子どもたちが児童手当の支給があったので口座に入金をしたので若干残高が増えております。
個人年金、企業DC、保険等
個人年金に15,000円、企業DCに10,000円、ガン積立保険に2,955円を毎月月末に積み立てています。
fu-koが今までiDeCoだと勘違いしていたのは会社の確定拠出年金だったので企業DCだったみたいですね
こちらは基本放置の姿勢で淡々と継続していきます。
電子マネー
auウォレットにポンタポイントを1,100円分チャージしました。
またWAONポイントが3000ポイントほど余っていたのですべてイオンカードにチャージしました。
国内株式
今回のロシア暴落被害者の国内株式です。
先月と比較し40万円ほど評価額は増えていますがこちらは毎月チマチマ買い増していたJR西日本の株が100株に達したのでこちらの追加となっております。
また構成銘柄のひとつであったマックスバリュ西日本ですがフジとの統合に伴い上場廃止となることから売却を実施いたしました。
売却益は約6万円ほどでした。
しかし現在のフジの株価を確認してみましたが現在28万円程度を推移していたので保有を継続すればよかったかなと少し後悔しています😅
まあプラスだったので良しとします。
投資信託
今回のロシア暴落に伴い焼け野原にされてしまった投資信託たちです。
投資信託は全体で1,299,642円となっており、32,063円のプラスとなっております。
虎の子であるS＆P500はすべて含み損を記録しております。
特にひどいのはギャンブル気分で毎月購入しているレバナスでこちらは過去最安値を付けており焼けナスにふさわしい有様となっております。
まあ売るつもりもないので淡々と購入していきますがやはりマイナスが出ている状態は気持ちのいいものではありませんね
毎月の積立内訳は
fu-ko
積立NISA
S&P500インデックスファンド
20,000円
eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)
13,333円
特定口座
iFreeレバレッジNASDAQ100
16,667円
※SBI証券で毎月クレジットカード積立を5万円分行っています。
妻
積立NISA
eMAXIS Slim バランス(S&P500)
20,000円
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
13,333円
長男
ジュニアNISA
楽天・全米株式インデックスファンド
10,000円
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
5,000円
長女
ジュニアNISA
eMAXIS Slim バランス(S&P500)
10,000円
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
5,000円
海外ETF
今までは毎月、VTI1口、VWO2口、SPYD2口づつ毎月購入しておりましたが
今月よりVTI1口、SPYD2口、QYLD2口、VXUS2口づつ毎月購入をしていきたいと思います。
また今回の米国株や全世界株式暴落に伴いQYLDを85口、SPYDを6口、VXUSを10口個別に購入しております。
そのため評価額が先月と比較し30万円ほど増加しております。
QYLDはなかなかギャンブル性の高い香ばしいETFですが毎月配当が出るため少し保有を継続していきたいと思います。
またVXUSはETFの比重があまりにも米国に偏っているのでリスクヘッジの意味を込めて保有をしていこうと考えております。
仮想通貨
相変わらず冴えない暗号通貨たち、先月より微増していますが特に気にせず寝かせておきます。
住宅ローン
今月で住宅ローンの支払いも開始から1年となります。
1年たってもまだ100万円も返済できていない事実に驚愕しております😂
まあ13年間は住宅ローンの控除も利くのでだらだらと返済していきます。
まとめ
先月末と比べると総資産は847,041円のプラス、総資産は12,013,900円となりました！
家族全体の総資産では1200万円超えを達成、個人の資産では10,185,009円と1000万越えを達成しました！！😄
世界経済や日本経済も今後どうなるかわからない不透明な情勢が続きますが毎月のルールに則り積立を継続していきます。
1000万円を突破しましたがまだまだ通過点、次は1500万円越えを目指してコツコツと資産形成に励んでいきたいと思います。