資産状況(2025.2.27時点)
みなさんこんにちは、fu-koです。
2月末になりましたので年内最後の資産確認を行おうと思います。
2月末時点の総資産は下記の通りでした。
総資産
総資産は前月より459,604円のマイナスとなり、総資産は26,767,592円となりました。
二か月連続で資産が減少しております。
トランプ大統領に対する警戒感や円高などが嫌われ相場が悲観的になっているととからリスク資産の減少が大きく響いています。
現金
現金は上記の通りとなっております。
今月は長女の幼稚園の準備金などを捻出したのでマイナスとなっています。
毎月お金が飛んでいく～っ泣
個人年金、企業DC、保険等
企業DCに10,000円、ガン積立保険に2,955円を毎月月末に積み立てています。
企業DCの構成銘柄が100%株式で構成しているのでここ数日の株価下落が響き先月比よりマイナスとなっています。
電子マネー
電子マネーは変動なしとなっております。
国内株式
国内株式は上記の通りとなっております。
JR西日本を100株追加購入した以外は特に変更はありません。
今月は株価が大幅に下落した関係から多くの銘柄が値を大きく下げました。
INPEX、JT、トヨタなどのメジャーどころも大きく売られ、調子のよかったラウンドワンも大きく値を下げています。
ここで余力があれば買い増ししたい銘柄がたくさんあるのですが現実は厳しい
ですが個別株の総額がやっとこさ1,000万円を超えました。
投資信託
投資信託は上記の通りとなっております。
先月と比較し約30万円以上下落しています。
こればっかりはここ数日の下落をモロに喰らっている状態です。
ただただ嵐が過ぎるのを待ち、淡々と積立を継続していきます。
少し家族の購入銘柄を見直しました。
大きな変更としては毎月購入していた8資産均等型投資信託の積立を中止し、オルカンの比率を増加しました。
毎月の積立内訳は
fu-ko
新NISA(積立投資枠)
SBI・Ｖ・S＆Ｐ500インデックスファンド
60,000円
eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)
40,000円
※SBI証券で毎月クレジットカードで積立
新NISA(成長投資枠)
ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｓ・米国高配当株式ファンド（年４回決算型）
20,000円
※SBI証券で毎月現金で積立
特定口座
iFreeレバレッジNASDAQ100
約14,000円 ※毎日700円ずつ購入
妻
新NISA
eMAXIS Slim 全米株式(S&P500)
20,000円
eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)
20,000円
長男
特定口座
楽天・全米株式インデックスファンド
5,000円
eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)
10,000円
長女
特定口座
eMAXIS Slim 全米株式(S&P500)
5,000円
eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)
10,000円
海外ETF
今月は配当金がないため、特に購入等はしていません。
米国株式の下落により評価額が300万円を切ってしまいました。
仮想通貨
仮想通貨はビットコインのみ保有しております。
毎週月曜日に1,000円づつ購入を行っております。
ビットコインも絶賛下落しております。
住宅ローン
今月も上納完了です。
毎月現金が下落していく原因の一つです。
配当金
日本株+米国株総額、日本株、米国株の配当金の推定金額となります。配当管理というアプリで管理しています。
米国株については為替等あり常に金額が変動しているのであくまで参考程度に見ております。
JR西日本100株分を追加入力したので日本株の配当金が7,400円増加しました。
米国株は円高もあり減少傾向です。
今月はSBI全世界高配当株式より配当金の入金がありました。
日本円で1,376円の入金でした。
こちらは年間4回配当が貰えるのでこれからも楽しみです。
まとめ
総資産は26,767,592円と先月と比較し459,604円のマイナスとなりました。
株式市場の調子が悪く毎日資産が目減りしているので心理的にはよろしくはないのですが市場は日々上下を繰り返しながら成長していきます。
そのため、今回の下落相場でも辛抱強くホールドを継続していきたいと思います。