資産状況(2025.1.27時点)
みなさんこんにちは、fu-koです。
年が明けたと思ったらもう月末ですね、時の流れが速すぎてやばいですな
1月末になりましたので年内最後の資産確認を行おうと思います。
1月末時点の総資産は下記の通りでした。
総資産
総資産は前月より29,416円のマイナスとなり、総資産は27,227,576円となりました。
先月と比較し、リスク資産の伸びが芳しくなく結果的に減少となりました。
現金は個別株の仕込み等で50万円ほど減少しております。
現金
現金は上記の通りとなっております。
12月に個別株と毎月の子どもたちの投資信託を仕込んだため現金が約50万円ほど減少しております。
仕込んだ銘柄については個別株の項目で説明させていただきます。
個人年金、企業DC、保険等
企業DCに10,000円、ガン積立保険に2,955円を毎月月末に積み立てています。
こちらは特に変動はなしとなっております。
電子マネー
電子マネーはau Payが増加しております。
auじぶん銀行を解約したので口座内の金額をau Payに交換しました。
それ以外は変動なしとなっております。
国内株式
国内株式は上記の通りとなっております。
三菱商事をさらに100株追加購入しました。2500円を切ったタイミングで購入しましたがもう少し待っておけばよかったなというのが本音ですね。
また別でNTTを500株、東京海上日動を5株買い増しを実施しました。
トヨタやラウンドワン、INPEXの下落が目立ち、国内株は今月はあまり調子がよくありませんでした。
投資信託
投資信託は上記の通りとなっております。
全銘柄含み益となっており資産は順調に増加しており、先月比265,026円のプラスとなっています。
積立銘柄は下記の通りとなっております。
毎月の積立内訳は
fu-ko
新NISA(積立投資枠)
SBI・Ｖ・S＆Ｐ500インデックスファンド
60,000円
eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)
40,000円
※SBI証券で毎月クレジットカードで積立
新NISA(成長投資枠)
ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｓ・米国高配当株式ファンド（年４回決算型）
20,000円
※SBI証券で毎月現金で積立
特定口座
iFreeレバレッジNASDAQ100
約14,000円 ※毎日700円ずつ購入
妻
新NISA
eMAXIS Slim 全米株式(S&P500)
20,000円
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
13,333円
eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)
6,667円
長男
特定口座
楽天・全米株式インデックスファンド
10,000円
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
5,000円
長女
特定口座
eMAXIS Slim 全米株式(S&P500)
10,000円
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
5,000円
海外ETF
QYLDの配当金が入金されたのでQYLDを15口追加購入しました。
目標の500口まであと5口となりました。
順調に値が上がっており全銘柄損益がプラスを継続しています。
こちらも配当が入り次第、コツコツ買い増しを行いたいと思います。
仮想通貨
仮想通貨はビットコインのみ保有しております。
毎週月曜日に1,000円づつ購入を行っております。
住宅ローン
今年も住宅ローンの返済が始まりました。
負債3000万台を脱却するにはまだまだ時間がかかりそうです
配当金
今年から配当金の情報も残していこうと思います。
主に入金と現在の推定配当金の総額を記載していきます。
日本株+米国株総額、日本株、米国株の配当金の推定金額となります。配当管理というアプリで管理しています。
米国株については為替等あり常に金額が変動しているのであくまで参考程度に見ております。
総額は50万円を何とか超えていますが特定口座で株式を保有しているので実際の手取りは税金が引かれるのでもっと少ない状態です。
税抜きの状態で100万円を超えるのが今の当面の目標です。
今月はQYLDより2か月分の配当金の入金がありました。
米国ドルで税引き後131.07ドルの入金でした。
日本株は6月と12月が配当金シーズンなのでしばらくは寂しい状態ですがQYLDは毎月配当金があるため地味に毎月の楽しみとなっています。
まとめ
総資産は27,227,576円と先月と比較し29,416円のマイナスとなりました。
今月は個別株を買い増したりとかなり現金を使用しました。
購入した銘柄が利益をもたらすのか損失を抱えるのかどっちに転ぶかわかりませんが粘り強くガッチリホールドを行っていきたいと思います。
また新NISAで購入している投資信託についても複利が働き、今年も大きく資産を増やしてくれることを期待しております。