資産状況(2024.12.27時点)
みなさんこんにちは、fu-koです。
12月末になりましたので年内最後の資産確認を行おうと思います。
12月末時点の総資産は下記の通りでした。
総資産
総資産は前月より1,396,079円のプラスとなり、総資産は27,256,992円となりました。
12月は賞与や年末調整などの臨時収入や個別株の伸びが目立ち資産が大幅に増加しております。
またポートフォリオの整理ということで一部投資信託を売却し、個別株を新規購入や買い増しを行っているので投資信託の評価額が減少しております。
現金
現金は上記の通りとなっております。
賞与や配当金、投資信託の売却分で現金が大幅に増加しております。
子どもたちは金庫に眠っていたお祝いやお年玉を子ども名義の口座に入金したので大幅増となっています。
個人年金、企業DC、保険等
企業DCに10,000円、ガン積立保険に2,955円を毎月月末に積み立てています。
こちらは特に変動はなしとなっております。
電子マネー
電子マネーは全く変動なし
国内株式
国内株式は上記の通りとなっております。
INPEXと三菱商事を新たに購入しました。高配当銘柄となっているので末永くお付き合いしていきたいと思います。
またミニ株で武田薬品工業を5株、買い増しでソフトバンクを400株追加購入しました。
個別株ではトヨタ自動車とラウンドワンの上昇が目立ちました。
今年は8月の下落もありましたが比較的良い相場環境で資産の増加に寄与してくれました。
投資信託
投資信託は上記の通りとなっております。
先進国インデックス、新興国インデックス、特定預かりのS&P500を売却しポートフォリオの整理を行いました。
売却で得た資金は来年のNISAに回していきたいと思います。
またＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｓ・米国高配当株式ファンド（年４回決算型）通称SBI米国SCHDを新規購入しました。
来年からはＳ＆Ｐ500、オルカン、SCHDの3本積立でいきたいと思います。
毎月の積立内訳は
fu-ko
新NISA
S&P500インデックスファンド
50000円
eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)
20000円
ＳＢＩ－ＳＢＩ全世界高配当株式ファンド（年４回決算型）
30000円
※SBI証券で毎月クレジットカード積立を10万円分行っています。
特定口座
iFreeレバレッジNASDAQ100
約14,000円 ※毎日700円ずつ購入
妻
新NISA
eMAXIS Slim 全米株式(S&P500)
20,000円
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
13,333円
eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)
6,667円
長男
特定口座
楽天・全米株式インデックスファンド
10,000円
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
5,000円
長女
特定口座
eMAXIS Slim 全米株式(S&P500)
10,000円
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
5,000円
海外ETF
順調に値が上がっており全銘柄損益がプラスを継続しています。
こちらも配当が入り次第、コツコツ買い増しを行いたいと思います。
仮想通貨
長年所有し放置を続けていたリップルが謎に爆上げしていたので思い切ってビットコイン以外を売却しました。
大幅にプラスとなったのでこちらの現金はビットコインが下落したときの軍資金にしていきます。
住宅ローン
今月も上納金を収めました。
今月はボーナス払い月のため支払いもマシマシです。
まとめ
総資産は27,256,992円と先月と比較し1,396,079円のプラスとなりました。
年間の資産増加額としては2023年12月末の総資産は20,572,508円、2024年12月末の総資産は27,256,992円と6,684,484円のプラスで終えることができました
今年は8月に過去最大の下落を経験するなど荒れた一年でしたが年間を通してみると株式が大きく上昇し、資産形成にも大きく寄与をしてくれました。
来年も大きな下落などに見舞われるシチュエーションもあると思いますが動じることなくコツコツと積立を行っていきたいと思います。
それでは皆様よいお年をお過ごしください。
2023年12月末総資産
2024年12月末総資産